패밀리 오피스는 젊은 세대가 부를 책임감 있게 처리하는 방법을 이해하도록 돕는 것부터 단순히 청구서를 제때 지불하도록 하는 것까지 다양한 목적을 가질 수 있습니다. 모든 가족이 다르듯이 모든 가족 사무실도 고유합니다.
그러나 주어진 가족의 필요 사항은 다양할 수 있지만 성공적인 가족 사무실에는 몇 가지 공통점이 있습니다. 이러한 관행을 통해 사무실은 업무를 감독하는 가족에게 최고 수준의 서비스를 제공할 수 있습니다.
첫째, 가족 사무실은 가족의 목표와 목표를 일치시켜야 합니다. 최고의 패밀리 오피스는 독립적이고 객관적인 조언을 제공합니다. 즉, 관리자는 고객으로부터 직접 보상을 받아야 하고 외부 지원에 참여할 때 같은 말을 할 수 있는 다른 전문가와 협력하도록 주의해야 합니다. “내부”에서 제공되는 서비스는 다양하지만 직원은 그들이 찾는 외부 서비스도 투명하고 독립적인 보상 구조를 가진 전문가에 의해 제공되어 그러한 조언이나 작업이 편향되지 않도록 해야 합니다.
우수한 패밀리 오피스는 많은 서비스 오피스타 중 하나를 단독으로 처리하지 않습니다. 사무실이 제공할 수 있는 가장 큰 이점 중 하나는 개인의 전반적인 문제뿐만 아니라 구성원이 경쟁적이거나 상호 보완적인 목표, 이해 관계 및 필요를 가질 수 있는 여러 세대의 상황에서 재정적 또는 법적 결정을 조정하는 것입니다. 주어진 사무실이 이 기사에서 설명하는 모든 서비스를 처리할 수도 있고 처리하지 않을 수도 있지만 직원은 사무실에서 감독하는 다른 전문가가 수행한 작업뿐만 아니라 직접 처리하는 모든 서비스를 통합해야 합니다.
많은 가족 사무실에서 다루는 기본적이지만 필수적인 영역은 한 명 이상의 가족 구성원에게 발생하는 일상적인 관리 작업입니다. 이러한 작업에는 급여 및 가사 직원 감독, 청구서 지불 및 부기 서비스, 여행 준비 및 가족 행사 조정, 부동산 또는 재산 관리, 약속 및 회의 추적이 포함될 수 있습니다. 지원 직원의 규모와 복잡성은 가족의 필요에 따라 달라집니다. 대부분의 가족에서 일부 구성원은 사무실에 크게 의존하고 다른 구성원은 상대적으로 덜 의존합니다. 가족 사무실은 가족의 우려 사항을 처리할 수 있는 충분한 직원이 있는지 확인하고 그러한 서비스를 사용하는 구성원의 개인 정보를 보호하기 위한 규칙이 마련되어 있는지 확인해야 합니다. 기록 보관 작업은 다른 종류의 작업을 처리하는 직원과도 조정할 수 있습니다. 예를 들어, 가사 노동자에 대한 고용세가 적절하게 처리되는지 확인하거나 가족의 세무 대리인을 위해 자선 기부금이 적절하게 문서화되었는지 확인합니다.
자산 관리 서비스는 일반적으로 패밀리 오피스의 책임 중 상당 부분을 차지합니다. 이것은 종종 투자 관리자 또는 투자 관리 회사를 선택, 감독 및 필요한 경우 교체하는 것을 포함합니다. 많은 가족이 하나 이상의 투자 관리 회사에 자산을 분산시키므로 직원이 각 관리자의 큰 파이를 이해하기 위해 이러한 제3자 관리자를 그룹으로 감독하는 것이 중요합니다. 이상적으로는 사무실에서 가족의 투자 전략, 자산 배분 및 교육 또는 퇴직 저축 계획과 같은 장기 목표를 다루는 자세한 지침을 만들고 유지 관리합니다. 훌륭한 패밀리 오피스는 또한 적절한 실사 절차에 대한 이해를 키울 것입니다. 사내 직원이 큰 그림을 그리는 자산 관리 결정을 완전히 이해할 자격이 없는 경우, 사무실은 객관적인 조언을 제공하기 위해 신뢰할 수 있는 자산 관리자를 평가하고 고용해야 합니다.
자산 관리와 행정 업무 사이의 다리는 재무 회계 및 보고가 될 수 있습니다. 가족 사무실에서 최대한의 투명성과 시기적절한 데이터 액세스를 제공하는 것이 점점 더 중요해지고 있지만 그렇게 하려면 직원, 기술 또는 둘 다에 상당한 투자가 필요할 수 있습니다. 투자 운용사의 성과를 검토하는 데 필요한 보고서, 납세 준수에 필요한 보고서, 가족이 현금 흐름을 관리하는 데 가장 유용한 보고서에는 중복 데이터가 포함될 수 있지만 정확히 동일하지는 않습니다. 일부 사무실에서는 이러한 보고를 처리하기 위해 제3자 관리인에 의존합니다. 다른 사람들은 사내에서 그러한 문제를 처리하기 위해 전담 직원을 배치합니다. 어느 쪽이든, 정기적인 보고서를 제공하고 현장 질문에 시기적절한 답변을 제공하는 것이 대부분의 패밀리 오피스의 핵심 목표입니다.
